Dolar Ne Olur? Dolar Yükselir Mi Düşer Mi?

Dolar ne olur sorusu ve dolar yükselir mi düşer mi ikilemi Türk yatırımcıların en çok merak ettiği konulardan biri. Çünkü Türk yatırımcılar için en popüler forex enstrümanı USDTRY. Bu yüzden dolar yorumları da sıklıkla takip edilir. Dolar alış satış fiyatları, grafik ve analizi, dolar kuru tahminleri olabildiğince incelenerek yatırım yapılmalı.

Günlük hayatta dolar olarak telaffuz ettiğimiz, döviz bürosuna giderek aldığımız bu para birimini forexte USDTRY çiftinde alış yaparak gerçekleştiriyoruz. Dolayısıyla da yazının bundan sonrasında USDTRY değil de kısaca dolar diyeceğim. Peki, dolar analizi nasıl yapılır? Dolar ne zaman düşer yoksa artık dolar yükselir mi?

Sizlere şimdiye kadar hep yurt dışındaki aracı kurum tecrübelerimi paylaşarak, sizin için en güvenli ve en işinize gelecek olan forex aracı kurumu tavsiye ederek yardım ettim. Bundan sonra biraz da yıllardır bu forex işinin içinde olan biri olarak analiz tarafında elde ettiğim bilgi birikimi ve işlem tecrübemi kullanarak elimden geldiğince analiz konusunda yardımcı olayım diyorum. Bu konudaki görüşlerimi ve bilgilerimi olabildiğince aktarmaya çalışacağım.Yazının altına yorum bırakarak kafanıza takılanları sorarsanız kısa sürede cevap veririm.

Dolar Ne Olur Uzman Yorumları Neler?

Öncelikle dolar ne olur konusu olabildiğince yoruma açık ve farklı argümanların ileri sürülebileceği bir konu. Dolar ne olur uzman yorumları da çok fazla çeşitlilik göstermekte. Televizyonlarda ekonomi bültenlerini ve programlarını görüyoruz. Kimi uzmanlar dolar fiyatlarının Türkiye’ye karşı bir operasyon olarak arttırıldığını bile iddia ediyor. Ve bu tarz görüşler oldukça ciddi taraftarlar da bulabiliyor. Yan taraftaki (mobilden giriş yapıyorsanız aşağıda) kutucuktan haftalık görünüme tıklayarak haftalık dolar analizi görebilirsiniz.

dolar ne olur uzman yorumları - dolar ne olacak
Dolar Ne Olur Uzman Yorumları Nelerdir?

İyi bir dolar yatırımı için temel ekonomik verilerin nasıl yorumlanacağını ve dolar grafik ve fiyatlarının bunlardan nasıl etkilendiğini bilmek gerekiyor. Böylece, dolar ne olur uzman yorumları neler diye baktığımızda karşımıza çıkan uzman yorumlarını daha sağlıklı değerlendirebiliriz.

Dolar fiyatları başta ABD olmak üzere çeşitli ülkelerden gelen haberler ve verilere göre sürekli değişiklik içerisine giriyor. Bu veriler üzerinde yükseliş ve düşüş trendler oluşuyor. Dolayısıyla dolar ne olur diye bakarken ilk iş olarak bu verileri ve etkilerini bilmekte fayda var. Aksi takdirde sürekli olarak dolar yorumları ve dolar kuru tahminleri takip etmek yorucu olabilir. Haftalık analizlerimi okuduktan sonra aşağısında dolar fiyatlarını etkileyen faktörleri öğrenebilir ve kendi çapınızda dolar analizi çıkarabilecek kadar bilgiye sahip olabilirsiniz.

7 Şubat Haftası Dolar Ne Olur?

Son bir aydır kabaca 3.83 – 3.73 bandında bir hareket seyrediyor. Borsalarda yaşanan hızlı hareketlere rağmen USDTRY’de volatilite son zamanların en düşük seviyelerinde. Bant hareketleri kırıldıkları yöne doğru bandın yükseliği kadar bir hareketi ima eder. Bu da bandın yukarı yönlü kırılması 3.90 üzerine, aşağı yönlü kırılması ise 3.65’lere doğru bir hareketi getirebilir anlamına geliyor.

Bence uzun vadede dolar fiyatları için trend hala yukarı yönlü ve 3.97’den beri yaşanan geri çekilme hareketi daha çok teknik bir düzeltme olarak görünüyor. Hem para politikasının yönü hem de genel ekonomik görünüm açısından doların hala liraya karşı üstünlüğü var. Ayrıca beklenmedik anlarda ortaya çıkan jeopolitik riskler nedeniyle de liranın ani şoklara maruz kalma ihtimali dolardan çok daha fazla.

Bu nedenle kısa vadede gevşeme hareketi 3.65 veya 3.60 seviyelerine kadar belki devam edebilir ama uzun vadede ben hala 4.00 seviyelerine doğru yeni bir tur yükseliş hamlesi bekliyorum. Teknik olarak 3.85 – 3.83 bölgesinin kırılması beklediğim bu yükselişin habercisi olur. Dolar yükselir mi diye bekleyenler bu seviyeleri beklemeye devam edebilir.

24 Ocak – Dolar Fiyatlarında Son Durum

Dolar endeksi 90.0 seviyesini kırarak son üç yılın en düşük seviyesine geriledi. Bugünkü düşüşün arkasındaki ana neden Davos’ta Dünya Ekonomik Forumu’na katılan ABD Hazine Bakanı Steven Mnuchin’den gelen dolar yorumlarıydı. Mnuchin, düşük doların ABD ekonomisi için iyi olduğunu söyledi. Yani ABD Yönetimi doların düşüşünden rahatsız değil ve hatta daha düşük seviyeleri istiyor bile olabilir.

Bu da dolar düşer mi diye bekleyenler tarafından ‘geç’ işareti olarak algılandı ve dolar hem Euro, Pound, Yen gibi gelişmiş ülke para birimlerine hem de Lira, Rand, Pezo gibi gelişmekte olan ülke para birimlerine karşı değer kaybetti. USDTRY, 3.80 üzerinde tutunmaya çalışırken kendini bir anda 3.75 altında buldu ve baskı devam ediyor.

Şu anda 100 günlük hareketli ortalama desteği test ediliyor ve kırılması durumunda 3.70 seviyelerine doğru bir düşüşe tanıklık edebiliriz. Kısa vadede baskının biraz daha devam etme ihtimali olmakla birlikte uzun vadede trendin yönü hala yukarı.

11 Ocak – Dolar Fiyatları Analizi

29 Kasım’da 3.97 üzerine tırmanarak tüm zamanların zirvesini yenileyen USDTRY son altı haftadır bir gevşeme hareketi izliyordu. Bu gevşeme hareketi çerçevesinde 3.73 seviyelerine kadar bir gerilemeye tanıklık ettik.

Bu hafta ise yeniden alıcıların kontrolü ele geçirmeye çalıştığını görüyoruz. Ekonomik takvim durgun olmasına rağmen USDTRY’nin yukarı yönlü bir hareket denemesi var. Bu hareket sırasında önemli bir trend direnç hattı kırıldı ve bir ara 3.80 üzerine kadar tırmandı. Bu direnç hattını grafikte turuncu çizgi ile temsil ediyoruz.

Teknik olarak pozitif bir gelişme ve ileride daha yukarılar için önemli bir işaret. Eğer USDTRY 3.80 seviyesini tam anlamıyla geçerse teknik görünüm daha da olumlu hale gelecek. Bu durumda bir sonraki kritik seviye 3.85 – 3.84. Yani 3.80 seviyesinin geçilmesiyle birlikte 3.84 hedef olarak beklenebilir.

Dolar Fiyatları

Dolar fiyatları sürekli değişken ancak fiyatları etkileyen veriler o kadar da değişken değil. Bu yazıyı 2017 Temmuz ayında yazıyorum ama yazdıklarım sadece bu dönem için değil hep geçerli olacak. Önce gelin son bir yıldaki dolar grafik durumunu bir inceleyelim. Geçtiğimiz sene bugün USDTRY 2.90 seviyelerindeymiş. Ardından 3,90 seviyelerine kadar sert bir yükseliş trendi görüyoruz. Şu anda ise dolar kuru 3.60. %25’lik bir yükseliş söz konusu. Yani bir yılda lira dolara karşı %25 değer kaybetmiş. Bu büyük bir rakam. Yükselişin arkasında iki önemli neden var, biri parasal, diğeri siyasi. Parasal neden Fed’in para politikası sıkılaştırma süreci, siyasi neden ABD’deki başkanlık seçimleri. Bu incelemeden yola çıkarak zaten doların fiyatına az çok neyin karar verdiğine ulaşabiliriz.

dolar fiyatları ne kadar - dolar grafiği - dolar alış satış
Dolar Fiyatları Grafik

Dolar Kuru Tahminleri Yaparken Nelere Dikkat Ediliyor?

dolar yorumları - dolar tahminleri - dolar tl paritesi
Dolar Yorumları ve Tahminleri

Dolar kuru tahminleri yaparken fiyatların hangi faktörlerden etkilendiğini iyi bilmek gerekir. Dolar fiyatlarına ve hareketlerine karar veren üç temel faktör var. Bunlar sadece USD değil diğer para birimlerinin de hareketlerine karar veren faktörler aslında. O yüzden dolar analizi yanı sıra diğer paritelerin analizinde de bu faktörlerden yola çıkabilirsiniz. Bu faktörlerin başarılı şekilde yorumlanması dolar kuru tahminleri için de başarı yakalamanızı sağlayacaktır.

Aşağıda dolar kuru tahminleri yapmak için en çok dikkat edilmesi gereken etkenleri görebilirsiniz. Bu etkenleri değerlendirip ortaya bir tahmin ve yorum koyabilirsiniz. Bunun yanı sıra dolar kuru tahminleri için uzman yorumları nelerdir diye bakabilirsiniz. Birçok önemli banka ya da finans kuruluşu yıl sonu için dolar kuru tahminleri, önümüzdeki 12 ay için ya da sonraki yıl sonu için dolar tahminleri yapmaktadır. Hatta bu tahminlerii yaşanan gelişmelere göre ara ara revize etmektedir.

Bu tarz profeysonel kuruluşların ve açıklamalarıyla piyasaya yön verme kapasitesine sahip önemli bankaların dolar kuru tahminleri de uzun vadeli trendi bulmanız için yardımcı olabilir. Ben sizler için önemli bankaların yapmış olduğu tahminler neler diye bakarak Dolar Kuru Tahminleri yazıma ekledim. Bu yazıya da göz atmak faydalı olacaktır.

Faiz

Bir paranın değerine karar veren temel göstergelerden biri faizdir. Paradan para kazanma yöntemi herhalde dünya üzerinde en zahmetsiz para kazanma yöntemidir ve bir paradan ne kadar para kazanabileceğinize faiz karar verir. O nedenle diyelim ki eğer X para biriminin faizi Y para biriminin faizinden daha fazla ise X para birimi Y para birimine karşı daha fazla talep görür ve değer kazanır.

Bu ilişkiyi son yıllarda çok net bir şekilde gerçek hayatta gördük aslında. ABD Merkez Bankası Fed faiz artırımı yapmaya başladı ve dolar birçok para birimine karşı son yıllarda değer kazandı ve sonuç olarak diğer önemli majör para birimlerine karşı ağırlıklı değerini gösteren dolar endeksi bundan üç sene önce 80.00 seviyelerindeyken şu anda 96.00 seviyelerinde.

Yani neymiş bir para biriminin değerine ve hareketine karar veren unsurların başında faiz geliyor. Bir merkez bankasının faiz politikasında değişikliğe gitmesi veya değişikliğe gideceği yönünde sinyal vermesi o para biriminde birkaç yıllık trend hareketlerine neden olabilir.

Fed Faiz Artırırsa Dolar Ne Olur?

Son yıllarda Fed faiz kararı sonrası olabilecekleri yeterince deneyimleyebilecek ortam oldu. Fed faiz artırırsa dolar ne olur sorusuna da yükselir diyerek cevap verebiliriz. Çünkü doların faizi diğer para birimlerine göre yükseleceği için piyasada talebi artıyor.

Ancak faiz ve kur ilişkisinde dikkat edilmesi gereken noktalar var. Örneğin faizi yüksek olan para birimi daha değerlidir şeklinde düşünce oluşmasın. Örneğin Türk Lirasının faiz oranı Dolara, Euroya karşı daha fazla. Ancak Türk Lirası daha değerli değil. Gelişmekte olan ülkelerin para birimlerinin faiz oranları gelişmiş ülkelere göre daha yüksek olur. Çünkü para biriminin talebini artırmak için bu yola daha fazla başvurulur. İlgili para biriminin diğerlerine karşı talebi artıracak gücü yoktur. Bu gücü faiz artırımı ile kazanmaya çalışabilir.

Fed faiz artırırsa dolar her zaman yükselir diye bir düşünce de oluşmasın. Çünkü faiz artırımı sinyalleri önceden verilmişse piyasa tarafından bu durum fiyatlanır. Yani piyasadaki yatırımcılar nasıl olsa faiz artacak gibi şimdiden biraz alayım diyerek hareket eder ve dolar fiyatları yükselişine sebep olurlar. Faiz artırımı netlik kazanıp karar açıklanınca piyasa tekrar durulmaya başlayabilir. Yani faiz artmasına rağmen fiyatlar düşüşe geçebilir ya da beklenildiği kadar yükselmeyebilir. Bunun yanı sıra Fed kademeli olarak yılda 4 kez faiz artırımı kararı olacağı yönünde sinyal verirken bunu 3’e düşürürse faiz artmasına rağmen dolar fiyatları yine düşüşe geçebilir.

Ekonomik Veriler Nasıl Değerlendirilir?

Ekonomik veriler dolar yorumları ve tahminleri için dikkat edilmesi gereken diğer bir önemli etken. Bir ülkenin ekonomik gücü para birimini de etkiliyor doğal olarak. Ekonominin güçlenmesi para birimi için pozitif olurken ekonominin zayıflaması o para birimi için negatif olur. Ayrıca bazı ekonomik veriler vardır ki ülkenin merkez bankası politikalarını da yakından ilgilendirir ve faiz konusunda etkileri vardır.

Mesela enflasyon. Bir ülkede enflasyonun yükselerek Merkez Bankası’nı rahatsız eden seviyelere ulaşması faiz politikasında değişikliğe neden olur. Bu durumda Merkez Bankası enflasyonu düşürmek için faiz artışlarını değerlendirebilir ve bu da o para biriminin değerlenmesine yol açar. Enflasyonun Merkez Bankası’nın hedefinin altında kalması durumunda ise faizler düşürülür. Bu da o para birimi için negatif olur.

Bir para biriminin değeri için önemli diğer ekonomik verilere örnek olarak büyüme, istihdam ve PMI verilerini gösterebiliriz. Bu verilerden biri diğerinden o ekonominin içerisinde bulunduğu aşamaya göre daha fazla önem kazanabilir ve para birimine daha fazla hareket getirebilir. Eğer uzun dönemli dolar alış satış yapacaksanız bu verilerin hassasiyeti azalabilir. Ancak kısa vadeli dolar al sat yaparak kazanç umuyorsanız bu verilerin açıklandığı dakikalarda yaşanan hareketlilik bile çok önemli kazançlar yaratabilir.

Politik Gelişmeler Nasıl Etkiler?

Politik istikrar veya istikrarsızlık ülkenin para biriminin değerini etkileyen diğer bir önemli faktör. Genel ve yerel seçimler ile hükümet değişiklikleri yatırımcıların çok yakından takip ettiği gelişmelerdir ve bir ülkede kurulu hükümetin ne kadar piyasa dostu olup olmadığı o ülkeye gelen sıcak para veya dış yatırımı yakından ilgilendirir.

Bir ülkeye para yatırmayı düşünüyorsunuz fakat baştaki hükümetin hukuk ve demokrasi konusunda çok da pozitif tablo çizmediğini görüyorsunuz. Yatırım yapacaksınız ve para kazanma ihtimaliniz var ama kazandığınız parayı geri alamama riskiniz var. Böyle bir ülkeye yatırım yapar mısınız? Ben yapmam. Yaparsam da küçük miktarlarda, kaybı halinde bütçemi sarsmayacak ancak kazancı halinde anlamlı olacak şekilde yaparım. Bunun için de bu ülkeleri yukarıda faiz başlığında dediğim gibi faizi yüksek tutmaları gerekir. Aksi takdirde döviz çekmeleri zorlaşır.

Döviz çekmek için bir diğer yol da ihracat yapabilmektir. Ancak gelişmekte ola ülkeler üretmek ve ihraç etmek konusunda sıkıntılı oldukları için yine bir kısır döngüye girerler. Dolayısıyla bu tarz ülkeler için politik gelişmeler daha ayrı bir önem kazanır.

Diğer bir senaryo düşünelim. Bir ülkede çok yakında yeni bir genel seçim var ve seçim sonrası kurulacak olan yeni hükümetin ekonomi politikaları konusunda belirsizlik var. Bir tarafta bu ülke var. Bu ülkeye A ülkesi diyelim. Diğer tarafta ise B ülkesi olsun. B ülkesi genel seçimleri atlatmış ve sağlam bir hükümet kurulmuş. Hem kendi vatandaşına hem dünyaya hem de piyasaya güven veriyor. A ülkesine mi yatırım yaparsınız yoksa B ülkesine mi? Ben B ülkesine yaparım.

Yabancı yatırımcı da bu mantıkla düşünür. İster gitsin o ülkede fabrika kursun üretim yapsın. İsterse de sıcak parayla gitsin borsasına yatırım yapsın. Yabancı yatırımcı bir ülkeye döviz girişi açısından en önemli kaynaktır ve bir ülkeye döviz girmesi o ülkenin para birimi açısından pozitiftir. Dolayısıyla politik istikrar o ülkenin para birimini değerlendirir, istikrarsızlık ve belirsizlik ise para birimine değer kaybettirir.

Yetkililerin Dolar Yorumları ve Açıklamaları

Özellikle dolar konusunda Yellen başta olmak üzere FOMC üyesi yetklilerin basın açıklamaları da önemli hareketliliklere sebep olabilir. Çünkü faiz başlığında değindiğim gibi Fed faiz kararı gibi kararlar bu tarz basın toplantıları ile önceden sinyalleri verilen kararlar olabilir. Bu yüzden yetkililerin açıklamalarını ve basın toplantılarını iyi değerlendirmek, satır aralarına dikkat etmek gerekir. Örneğin dolar fazla değerli, bu durum ihracatımızda engel oluştuyor tarzında bir cümle kurulması faizlerin fazla da arttırılmayacağına ilişkin sinyal olarak yorumlanabilir.

Faiz, ekonomik veriler, politik istikrar… Bu üç önemli faktör de analiz dünyasında temel analizin öğeleri olarak bilinir. Bir de teknik analiz var. Tamamen istatistiksel, grafik hareketlerine ve geçmiş fiyat hareketlerine dayalı analiz yöntemi. Benim görüşüm forex piyasasındaki uzun vadeli ana hareketlere yukarıda bahsettiğim faktörler karar verir. Bu nedenle de temel analize çok daha önem veriyorum fakat teknik analizin de muhakkak yararlı tarafları var ve bunları ilerideki diğer raporlarda sizlerle paylaşacağım.

RSI nedir nasıl yorumlanır konusunda kapsamlı ve örnek grafiklerle oluşturulmuş bir yazı yayınlamıştım. Dileyenler teknik analizin RSI konusu için faydalanabilir.

Dolar Endeksi Nedir?

Dolar yorumları ve tahminleri yaparken dolar tl paritesine bağımlı kalmaya yatkınız. Ancak dolar endeksi de bizim için güzel ipuçları verebilir. Dolar endeksi, Amerikan Doları’nın diğer bazı yabancı para birimlerine karşı olan değerinin geometik ortalamasının alınmasıyla hesaplanır. Böylece doların gücü ölçülmeye çalışır. Endeks hesaplama işlemi yapılırken doların ticaret hacminin yüksek olduğu 6 para birimi hesaba katılır. Çünkü en önemli ticaret partneri bunlardır. Endeks hesabına katılan 6 para birimi Euro, Japon Yeni, Sterlin, Kanada Doları, İsveç Kronu ve İsviçre Frangı.

Gördüğünüz gibi dolar fiyatları hakkında yorum yaparken sadece dolar tl paritesine bağlı gözlemler yapılmamalı. Ülkemizde çok sık olarak dönen şu tartışma vardır. Dolar mı yükseliyor yoksa TL mi değer kaybediyor. Kimi uzmanlar dolar endeksini göstererek TL’nin değer kaybetmediğini doların değer kazandığı için kurun yükseldiğini söyleyebilir. Ancak bu durumda TL’nin diğer para birimleri karşısındaki değerinin artış azalışına bakarak durumun doların yükselişinden ibaret olmadığını anlayabiliriz.

Dolar endeksine bakmak her zaman sağlıklı sonuçlar vermeyebilir. Çünkü Çin, Meksika, Güney Kore gibi ülkelerde istatistiki olarak doların ticaret partnerliğinde İsveç Kronu ve İsviçre Frangı’ndan daha fazla hacme sahip. Ancak hesaplama formülünde hala böyle bir değişikliğe gidilmedi. Aşağıda uzun dönem dolar endeksi grafiği bulabilirsiniz.

dolar endeksi grafiği
Dolar Endeksi Grafik

 

Dolar Yükselir Mi Yoksa Düşer Mi?

 

dolar yükselir mi dolar düşer mi dolar ne zaman düşer
Dolar Yükselir Mi Yoksa Düşer Mi?

İşin zor tarafını ben sizler için yaptım. Bir para biriminin değerine neler karar verir güzel güzel anlattım. Artık işin kolay tarafı sizde. Yukarıda anlattığım üç faktörü göz önünde bulundurarak bu sorunun cevabını siz bulmaya çalışın. Dolar yükselir mi konusuna cevap verecek olan  ABD’den gelen olumlu ekonomik, siyasi veriler ile Türkiye’den gelen olumsuz verilerdir. Bu verileri iyi inceleyerek dolar tahminleri oluşturmak gerekir. Ama bunu yaparken doların hareketlerine hem Türkiye hem de ABD kaynaklı faktörlerin karar verdiğini de unutmayın. Yani yukarıdaki üç faktörü hem Türkiye hem de ABD için değerlendirin ve hangi para biriminin diğerine önümüzdeki süreçte ağır basabileceğine karar verin.

Dolar Yükselirken de Düşerken de Kazanç Sağlayın!

Dünyanın en büyük işlem hacmine sahip olan dolar, piyasalar için ayrı bir öneme sahiptir. Dünya piyasalarında en büyük ticaret hacmi olan para birimidir ve dolardaki bir etki tüm dünyayı etkiler. Yatırımcılar açısından da en güvenilir limanlardan biri olarak görülür. Altın, petrol gibi emtialar da dolar üzerinden fiyatlanır. İşte bu kadar büyük öneme sahip olan dolardan maksimum kar nasıl sağlarız? Sadece alım yaparak ya da dolar saklayarak değil, anlık değişimler karşısında alım satım yaparak karımızı en yükseğe çıkartabiliriz.

Doların işlem görmediği piyasa yoktur. Ancak sağladığı avantajlar konusunda göze en çarpanı forex piyasasıdır. Küreselleşme ve teknolojinin etkisiyle piyasaların hareketlere verdiği fiyatlandırma süreleri oldukça kısalmıştır. Doları aracı kurumlardan alıp satarak bu hıza yetişmek mümkün değildir. İşte tam bu noktada forex piyasası devreye giriyor. Forexte fiziki bir alım satım olmadığı için işlemler kısa sürede piyasaya aktarılır. Ayrıca alım satımın aracı kurumlar aracılığıyla yapılmaması, verilen komisyonu da düşük tutar.

Forex piyasasında işlem saatleri hafta içi 24 saat  şeklindedir. Bankaların ya da diğer aracı kurumların kapalı olduğu saatlerde dahi işlem yapabilme imkanı sunar. Bu şekilde gece veya gündüz dolardaki hareketlere karşı alım satım yapabilirsiniz. Forex piyasasının bir diğer özelliği de kaldıraçtır. Kaldıraç sayesinde işlem hacmi büyür ve kar veya zarar da o oranda artar yada azalır. Bir örnekle açıklayalım; 1:100 kaldıraç ile 1.000 dolarlık bir yatırım yapıldığında 100.000 dolar büyüklüğünde işlem yapabilme imkanı sunar.

Bir örnekle açıklayalım;

Yatırılan para: 10.000 USD   Kaldıraç: 1:100   USD/TRY : 3,8500 olduğunu ve bu fiyattan 1 lot(100.000 birim) alış pozisyonu açtığımızı varsayalım. USD/TRY değer kazanıp yeni fiyatın 3,8700 olduğunda kazancımız 2.000 TL (516 usd) olur.

 

Kimler Neler Demiş?

2 Yorum - "Dolar Ne Olur? Dolar Yükselir Mi Düşer Mi?"

avatar
  Subscribe  
En Yeniler Eskiler Beğenilenler
Bildir
Ahmet
Ziyaretçi
Ahmet

Altın Hakkındaki görüşünüz nedir? Alınan kararlar fiyatları ne yönde etkiler?